AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Felixspin Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung zur Prävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/1748/0921 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Dazu gehört ein internes Risikomanagement, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) geleitet wird.

Wir setzen technische und manuelle Kontrollen bei jeder Einzahlung und jeder Auszahlung ein. Verdächtige Muster melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Behörde. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und zwar spätestens, wenn kumulierte Auszahlungen 2.000 EUR erreichen. Bei höheren Beträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Auffälligkeiten in den Zahlungsvorgängen können wir jederzeit zusätzliche Prüfungen verlangen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf die letzten 4 Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Selbstauskunft zur Herkunft der Einzahlungen bei Bedarf

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, unter dem Menüpunkt Verifizierung. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF mit einer Größe von bis zu 10 MB pro Datei. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen
• Schritt 2: Automatische Plausibilitätsprüfung durch unser System
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückfrage mit Begründung

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an unsere Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen in auffälligem Missverhältnis zu Ihrem erklärten Einkommen oder Profil stehen, bitten wir um einen Nachweis der Herkunft der Mittel. Das ist bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen der Fall, kann aber auch früher ausgelöst werden. Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs.

Warum wir das tun

Geldwäscher nutzen Casinos, um illegale Gelder in scheinbar legale Gewinne zu verwandeln. Der Nachweis der Herkunft schützt beide Seiten: Sie und unsere Lizenz. Ohne diesen Nachweis dürfen wir größere Auszahlungen rechtlich nicht freigeben.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Unsere Prüfmechanismen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, das ist die Same-Methode-Regel. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Die minimale Auszahlung beträgt 20 EUR, das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR.

Limits im Überblick

Wir erheben keine Auszahlungsgebühren. Bei mehrfachen Auszahlungsanträgen unterhalb der minimalen Auszahlungssumme behalten wir uns vor, Anträge zu konsolidieren. Strukturierte Einzahlungen knapp unter Schwellenwerten werten wir als Warnsignal und prüfen sie verstärkt.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, pausieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei manipulierten, unleserlichen oder widersprüchlichen Dokumenten fordern wir Nachweise erneut an. Bei nachgewiesenem Betrug, Nutzung Dritter zur Verifizierung oder Verstoß gegen unsere AGB schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns die Einbehaltung von Guthaben vor.

• Auszahlung pausiert bis zur vollständigen Verifizierung
• Bonusstorno bei nachweislichem Identitätsbetrug
• Kontoschließung bei wiederholten Falschangaben
• Meldung an die Lizenzbehörde bei schwerwiegenden Verstößen

Widerspruch und Beschwerden

Wenn Sie mit einer Entscheidung unseres Compliance-Teams nicht einverstanden sind, erreichen Sie uns rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]. Wir prüfen jeden Einspruch innerhalb von 10 Werktagen neu und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich mit.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Diese Fristen dienen der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde.

Ihre Rechte auf Auskunft

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Verifizierungsdaten anfordern oder deren Berichtigung verlangen. Senden Sie dazu eine E-Mail mit Ihrer Kontonummer an [email protected]. Wir antworten innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen zum Felixspin Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Auszahlungen von 2.000 EUR an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 Stunden, bei hohem Aufkommen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über andere Wege abfließen als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der Curaçao-Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Nach 14 Tagen pausieren wir alle Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Eingezahltes Guthaben bleibt dabei erhalten.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur unser Compliance-Team hat Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an die Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt.